Инвестиции в золото и драгоценные металлы: как вложить деньги в золото и серебро

Особенности вложений в золото

Золото — ценный природный ресурс земли. Его ценят и начинающие инвесторы, и вкладчики со стажем. Такое отношение металл снискал благодаря следующим особенностям:

• стабильная цена;
• ликвидность;
• универсальность.

Ни экономические кризисы, ни спад темпов развития производства до сих пор не смогли существенно снизить его стоимость. Вложения в золото являются долгосрочными. Резерв хранят, передают детям и внукам. Запасы металла ограничены, на протяжении последних лет прослеживается тенденция к снижению добычи ископаемого.

Золото имеет высокую экономическую привлекательность. Это направление бизнеса составляет успешную конкуренцию более доходным сферам вложений. 

 

Насколько перспективно инвестировать в золото

Оценить степень доходности вложений в золото можно, если рассмотреть возможные варианты вложений:

• в слитки — не самый эффективный способ. В его цену уже заложена стоимость налога. Он не подлежит возмещению по факту продажи. Хранить слиток в домашних условиях рискованно. Малейшая царапина приведет к тому, что его стоимость упадет вдвое;
• в монеты — различайте разницу между инвестиционными и просто золотыми монетами. У первых качественнее золото, привлекательный внешний вид, сложность нанесения рисунка. Такие изделия пользуются спросом и не падают в цене. Недостаток — комиссионные. Они вошли в стоимость и составляют до 20% цены монеты;
• ювелирные украшения — самый доступный способ извлечь прибыль. В банк обращаться не нужно, ювелирных салонов достаточное количество в каждом городе. Минус — примеси. В чистом виде металл не продается в драгоценностях. Кроме того, всегда есть риск подделки. Существенный недостаток — высокая стоимость. Цена на готовое изделие завышена, так как в нее включена работа и налог. Важно! Ликвидность украшения из золота будет падать с каждой последующей его перепродажей;
• ОМС — эффективный и разумный вариант. Вы кладете на личный счет слиток, либо денежный запас, эквивалентный его цене. Банк начисляет за это проценты. Доход не более 2,5%, зато стабильный;
• торги на бирже — инвестор покупает акции компаний, которые добывают драгметаллы. При необходимости — их продает. Бизнес сопряжен с рисками банкротства, финансовых махинаций, мошенничеством.

Пошаговая инструкция для начинающих инвесторов

Достичь финансового успеха поможет пошаговое руководство к действию:

• адекватно оцените свои материальные возможности. Проанализируйте активы, дополнительные источники прибыли. Сравните их с пассивным доходом. Будьте осторожны — свободные деньги нужно вкладывать, но делать это следует грамотно;
• определите формат бизнеса. Спонтанные инвестиции могут разорить. Ставьте перед собой реальные цели. Как только их достигнете, выходите из игры. Жадность и алчность -  плохие помощники;
• продумайте собственную стратегию вложений. Рассчитайте примерные сроки, когда начнут поступать дивиденды. Определите величину прибыли;
• заручитесь поддержкой опытного финансиста. Он формирует и диверсифицирует инвестиционный проект и адаптирует его под желаемые критерии;
• продумайте варианты вложений. Оцените преимущества и недостатки каждого вида инвестирования;
• найдите управляющую компанию или фонд-инвестор. Отдавайте предпочтение тем УК, кто работает на рынке не менее 10 лет. Убедитесь, что у фирмы есть свой сайт. Почитайте отзывы реальных инвесторов компании;
• оформите заявку, заключите договор. Для этого нужно встретиться с сотрудником УК;
• вложите деньги и получайте доход. Контролируйте процесс в личном кабинете.

В какие драгоценные металлы можно инвестировать

Стоит ли вкладывать в золото и другие ценные металлы? Определенно, стоит. Ценность на рынке драгоценных металлов представляют:

• золото;
• серебро;
• платина;
• палладий.

Благодаря уникальным свойствам металлов — внешняя привлекательность и химическая устойчивость — их называют благородными.

Указанные компоненты входят в состав сплавов, спектр применения которых представляет финансовую ценность:

• электроника; 
• медицина;
• мобильная связь;
• компьютерная техника.

Запустить проект по разработке и добыче металлов практически нереально. Приобрести в собственность немного ДМ — по силам каждому, кто имеет финансовые возможности к инвестированию.

Преимущества и недостатки инвестиций в драгметаллы

Покупка драгоценных металлов — это способ получить хорошие дивиденды. Привлекают вкладчиков следующие моменты:

• большая капиталоемкость;
• широкий спектр применения;
• высокие технические характеристики;
• делимость;
• привязка цены к весу;
• простота обработки;
• драгметаллы сложно подделать.

Плюсы инвестиций в благородные металлы:

• их котировки более склонны к стабильности, чего нельзя сказать о валютных колебаниях;
• практически не зависят от процессов мировой инфляции. Важные события и экономические ситуации лишь незначительно сказываются на их стоимости;
• влияния можно диверсифицировать;
• имеют высокий порог рентабельности и рассчитаны на перспективный бизнес;
• драгоценные металлы сохраняют доступность — приобрести их может любой желающий;
• реализация ДМ по металлическим счетам займет не больше времени, чем совершение сделки с ценными активами или валютой.

Недостатки:

• чтобы получить прибыль, нужно запасти терпением — первые дивиденды получите спустя 4-5 лет. Бизнес подойдет тем предпринимателям, кто владеет свободными капиталом и может обойтись без краткосрочных доходов;
• все виды сделок с ДМ попадают под налогообложение;
• прирост в процентном эквиваленте близок к нулю;
• высокая цена в закупке. Ну, кроме серебра.

Обратите внимание! Если доллар резко растет, вливания вкладчиков трансформируются в ценные бумаги. Это рискованно.

Инвестиции в серебро

Среди цен на драгметаллы серебро находится не в выигрышном положении. При этом эксперты утверждают, что инвестиции могут быть выгодными. Количество природных запасов снижается, значит, стоимость серебра будет расти. Бизнес нацелен на перспективу — вложите средства сегодня, высокую прибыль получите через 8-10 лет.

Плюсы вложений в серебро как бизнес:

• минимальный входной порог;
• войти на рынок можно просто и быстро — открыть брокерский депозит и приобрести товар реально за пару кликов;
• у слитков и монет отсутствуют риски контрагента — право владения не привязывается к третьим лицам и не зависит от их финансовой устойчивости;
• купить монеты и владеть ими можно анонимно;
• серебро в монетах и слитках имеет мировую ликвидность;
• в ряде случаев монеты могут представлять нумизматический интерес. Их стоимость возрастает в десятки раз;.

Недостатки:

• ассортиментный ряд монет ограничен — их продают в больших городах и через интернет;
• спред у серебряных монет больше, чем у золота;
• вес — слитки отличаются внушительным объемом и массой.

Инвестиции в платину

Спектр использования платины значительно шире, чем у золота и серебра. Это делает металл привлекательным с точки зрения инвестиций. Платину применяют:

• в промышленном производстве;
• медицине;
• лазерных технологиях.

Справка! Ювелирные украшения из платины относятся к классу эксклюзивных и сочетаются только с натуральными камнями, что автоматически повышает их стоимость. В РФ добывают не более 10% мирового объема металла. 

Платина находится в прямой зависимости от экономической ситуации. Бизнес сопряжен с рядом рисков. Эффективность инвестиции будет наблюдаться только при промышленном росте, стабильности национальной валюты. Эксперты не рекомендуют выбирать этот благородный металл как единственный способ вложений. Сочетайте инвестиции с золотым запасом — если один металл будет падать в цене, не исключено, что второй устремится вверх.

Справка! Платина больше других металлов склонна к рыночным колебаниям. Если грамотно использовать этот момент, и приобретать металл на пике падения стоимости, прибыль может быть достаточно высокой. Главное, реализовать резерв, когда цена будет максимальной высокой.

Инвестиции в палладий

Вложения в это редкий металл обещают отличные перспективы. Его курс достиг максимума, инвестиции прочно удерживают статус самого защищенного актива.

Котировка палладия зависит от колебаний доллара. Металл активно скупают крупные биржи. За последние полвека его стоимость выросла в 20 раз. Одна унция палладия перевалила за отметку в 2 000 американских долларов. 

Если вы не имеете достаточного опыта в инвестициях в драгметаллы, сделайте свой выбор в пользу другого ДМ. Ну, или приобретайте палладий в виде монет. Их сложно найти на рынке, но как способ вложений — это идеальное решение. Как вариант — инвестируйте в активы добывающих металл, корпораций.