Девальвация рубля в 2017 или как ЦБ положил болт на Конституцию


Недавно ЦБ РФ поставил задачу превратить деньги в фантики, несмотря на прямой запрет в конституции (см далее) и Минфин уже приступил к девальвации рубля - намеренному обесцениванию денег за счет прямых закупок иностранной валюты на внутреннем рынке. При этом, собираются закупаться даже на средства резервных фондов лишь бы рубль не укреплялся.

Суть в том, что государство зарабатывает в основном в валюте (большая часть ВВП — выручка от продажи углеводородов), а долги (бюджет) раздает в рублях. И пришла великолепная идея, раз на бумаге у нас бюджетный дефицит, давайте немного обесценим рубль (всего на 10%), залатаем эту дыру и нам не нужно будет принимать непопулярных мер и сокращать социальные обязательства. Ну и хрен с ним, кто каждый Россиянин станет беднее на 10%, зато показатели бюджета в норме. 

Наверное меня должен бесить этот факт, но на самом деле я предпочитаю иметь конкретный план действий, а не повод для нытья в соц сетях. В статье я описал 4 стратегии как снизить влияние грядущего превращения денег в фантики на свою жизнь.

Содержание

  • От нытья к деталям девальвации
  • Голые цифры — бюджет России уверенно идет на дно
  • За прибыль государства, граждане заплатят рублем
  • Прогноз рубля на 2017 год - к какому курсу готовиться
  • Стоит ли ждать снижения курса рубля в ближайшее время
  • Инструментом обвала рубля опять будет телевизор
  • Что произойдет, когда рубль рухнет
  • 4 способа не потерять свои сбережения при девальвации рубля
    • 1. Наличие резервного фонда семьи в валюте, а не только в рублях
    • 2. Денежный поток в валюте - инвестирование в консервативные ПАММ-счета с депозитом в долларах и доходностью от 30 до 47% годовых
    • 3. Защита от девальвации рубля в криптовалютах и доходность 154% годовых
  • Как ЦБ положил большой болт на конституцию РФ
  • Главный вывод — как защититься от манипуляций валютным курсом и будущих девальваций национальной валюты

От нытья к деталям девальвации

Текущий 2017 год ожидается одним из наиболее сложных для Министерства финансов всех :). Как и в 2016-ом, для покрытия дефицита будет использоваться Фонд Национального благосостояния и Федеральный Резервный фонд.

Конкретно в бюджете идет речь об 1,8 трлн рублей и без того опустевших фондов. По прогнозам специалистов, если ничего не предпринять, уже в 2017 году эти резервы будут окончательно исчерпаны.

Министерством финансов была предпринята попытка повлиять на текущую ситуацию и пополнять Резервный фонд за счет разницы в цене за баррель, заложенным в бюджет ($40), и текущей стоимостью, которая на данный момент составляет $55. 

Голые цифры — бюджет России уверенно идет на дно

На начало года прогнозировался дефицит 3,16% ВВП, что эквивалентно 2,745 трлн рублей. Сейчас уже появилось мнение, что эта цифра может существенно снизиться до отметки 2,9%. Если внедрить разрекламированную новую «временную программу» по закупке валюты при текущей цене на нефть около $55, часть дефицита перекроется.

Бюджет России

Подобные действия приведут к тому, что теперь сверхприбыли потратятся на пополнение резервов, а не на текущие потребности государства.

Не исключается возможность закупки валюты и за счет средств Резервных фондов. Такой шаг свидетельствует о том, что рассматривается такой сюжет развития событий, при котором валюта будет дешеветь.

За счет разницы в курсе рубля и доллара вполне реально покрыть значительную часть бюджета. Об этом утверждают большинство аналитиков. Но фактически это не приведет к стабилизации, а лишь послужит инструментом для временного латания дыр в бюджете.

Фактически это не приведет к стабилизации, а лишь послужит инструментом для временного латания дыр в бюджете.

На данный момент у правительства нет другой возможности предпринять реальные меры, кроме как удешевить рубль. А это все вследствие того, что санкции остаются в силе и возможности получения выгодных кредитов извне отсутствуют.

Таким образом, на текущий момент инвестиционный рынок по всем параметрам напоминает тонущий корабль, который медленно, но уверенно приближается ко дну.

За прибыль государства, граждане заплатят рублем

Поступления в бюджет от от сырьевого сектора происходят за счет продажи углеводородов, а выручка формируется в иностранной валюте. Чем ниже будет курс рубля, тем легче покрыть дефицит бюджета за счет поступлений нефтедолларов.

На данный момент для государства тот факт, что намеренное снижение курса рубля (девальвация) приведет к падению уровня жизни россиян — это второстепенный вопрос, ведь зарубежные товары будут приобретаться за валюту, а соответственно стоимость в рублях повысится на порядок.

Девальвация рубля приведет к падению уровня жизни россиян — но сейчас это уже второстепенный вопрос

Другими словами, эти действия логично приведут к тому, что пока страна будет богатеть, население будет все беднее. Девальвация рубля нужна только правительству, но все остальные получат, все что им обещали, но уже в других деньгах (с меньшей покупательной способностью).

Прогноз рубля на 2017 год - к какому курсу готовиться

Изначально бюджет верстался из расчета базового курса 67 рублей за 1 доллар. В начале года курс рубля держится довольно уверенно на отметке 55-62. Этот факт не упустили в Министерстве финансов.

Напрашивается предположение, что «временная программа» была запущена задолго до этого, а лишь теперь о ней заявили во всеуслышание, как о новой программе.

Сейчас все чаще звучат заявления высокопоставленных чиновников о том, что курс должен опуститься на 10% от текущего. Обоснований, почему конкретно на 10 процентов, не сообщается, но несложно предположить, что рубль искусственно доводят до величины, указанной в бюджете.

Рубль искусственно доводят до величины, указанной в бюджете.

usdrub-brent

Стоит ли ждать снижения курса рубля в ближайшее время

Спор аналитиков о дате снижения курса пока не разрешен по двум глобальным причинам:

  1. В преддверии президентских выборов правительство будет всеми силами создавать видимость стабильности национальной валюты, цен на продукты и товары народного потребления. С этой точки зрения снижение курса должно состояться в обозримом будущем.
  2. Учитывая все предпринимаемые действия, направленные на пополнение бюджета, курс на отметке около 55-60 рублей за $1 должен держаться как можно дольше, чтобы собрать необходимую массу валюты для покрытия дефицита. В противном случае действия, направленные на закупку долларовой массы средствами Резервного фонда, окажутся абсолютно бесполезными.

С другой стороны, повлиять на курс могут и внешние факторы. Курс рубля прямо пропорционален цене на углеводороды: при падении стоимости “черного золота”, рубль также дешевеет. Поэтому пока не совсем ясно, когда и на сколько начнется искусственное занижение ставки.

Инструментом обвала рубля опять будет телевизор

В панике люди поспособствуют не только завуалированию искусственной девальвации, но и пострадают от собственных действий, ведь многие обязательно побегут менять рубли на доллары по невыгодному курсу. А чем выше будет спрос, тем выше будет и цена на доллар.

Инструментом обвала курса валют будет телевизор.

Соотвественно второй раз всех поимеют уже после того как Минфин закупится по низким ценам и толкнет валюту наверх, далее пойдут информационные поводы о том, что рубль внезапно начал дешеветь, даже больше чем предполагали

Что произойдет, когда рубль рухнет

Удешевление валюты несомненно приведет к росту цен на потребительские товары и продукты, ведь доля импорта товаров по самым скромным подсчетам составляет 35%. Это произойдет не вследствие подорожания товаров на мировом рынке, а благодаря снижению курса рубля, ведь все закупки производятся в долларах или евро. Соответственно, разница искусственной девальвации отобразится и на стоимости бытовой техники, запасных частей для импортных станков, автомобилей и так далее.

По поводу продуктов питания кажется, что ситуация будет менее плачевной, ведь в стране, если верить телевизору :), проводится политика импортозамещения, что покрывает определенную долю импорта.

Но на самом деле эта доля настолько незначительна (аналитики говорят об отметке в 3-5% от всего импорта), что существенного подорожания товаров не избежать. К тому же, отечественные производители могут безосновательно подогнать цены до среднестатистических и выше, ведь контроль хоть и существует, но в реальности он малоэффективен. Помните, как пару лет назад ценники вырастали, буквально пока в супермаркете вы доходили до кассы?

Существенного подорожания товаров не избежать.

Реальный доход населения в обозримом будущем расти не будет точно. После понижения курса инфляция будет серьезной, и при этом индексация зарплат и пенсий явно не перекроет ее. Поэтому от латания дыр в бюджете путем искусственной девальвации пострадают практически все слои населения, а процент малоимущих существенно возрастет.

Особенно болезненно подобные действия отразятся на пенсионерах. В прошлом году индексация была настолько мизерной, что по отношению к инфляции эту сумму можно попросту округлить до нуля. 

4 способа не потерять свои сбережения при девальвации рубля

Чтобы не потерять заработанные средства от падения курса рубля, рассмотрим несколько сценариев и базовую стратегию: 
  1. Наличие резервного фонда семьи в валюте (правительство покупает валюту, чтобы потом сделать рубль более дешевым, мы делаем тоже самое). Мой выбор — USD.
  2. Денежный поток в валюте — в моем случае это покупка интернет-проектов на запад (требует серьезных вложений), а так же более доступный вариант — инвестирование в консервативные ПАММ-счета с депозитом в долларах(!)
  3. Запасной аэродром + инвестирование под 154% годовых — криптовалюты, в частности — биткоин (детали читайте ниже)
  4. Доходная недвижимость — подробно об этом я писал ранее в статье куда вложить деньги в кризис, пока рублю и доллару не пришел конец, а так же 24 варианта куда вложить деньги в этом году

1. Наличие резервного фонда семьи в валюте, а не только в рублях

Если у вас есть сбережения, часть из них(!) можно перевести в иностранную валюту. Не стоит переводить все деньги, так как они могут понадобится, когда курс обмена будет не самым выгодным и вы потеряете. 

И если у вас есть на хранении рубли, то ближайшие месяцы будут наиболее благоприятнымы моментом для обмена, ведь курс по отношению к иностранным валютам на текущий момент оптимален. Бояться потерять на разнице в курсе не стоит, ведь если правительство заговорило о намеренном занижении курса рубля, в течение года это произойдет. Так что не упустите момент, а то потом будет поздно.

Если правительство заговорило о намеренном обесценивании курса рубля, в течение года — это произойдет.

2. Денежный поток в валюте - инвестирование в консервативные ПАММ-счета с депозитом в долларах и доходностью от 30 до 47% годовых

По сути, ПАММ-счет представляет собой торговлю валютой, но при этом сами вы не участвуете в совершении сделок. За вас все делают специально обученные люди — трейдеры, которые рискуют не только вашими деньгами, но и собственными. По сути, вы прикрепляетесь к опытному трейдеру и вкладываете свои деньги для получения определенного процента дохода — и с этих пор свою прибыль вы получаете с его прибыли.

Я выбрал для инвестирования этот ПАММ-счет у брокера Альфа-Форекс (дочка Альфа Банка). Во-первых я знаю управляющего и его компетенции, во-вторых — его стратегия мне понятна и она построена на защите депозита от слива.

В третьих — счет в долларах.  Я не инвестирую в рублевые ПАММ. Их я не рассматриваю, так как из-за инфляции часть вашей прибыли будет сгорать, текущая инфляция доллара чуть более 2%.

Торговый терминал — Meta Traider 4 (на мой взгляд он более безопасный чем Meta Traider 5, так как позволяет к примеру делать замки — разнонаправленную торговлю внутри одного терминала).

В стратегии используются сбалансированные замки, усреднение цены, серьезный технический анализ для определения точек входа, максимальные потери на одной сделке не превышают 1% от депозита. 

При этом нет погони за заоблачной доходностью, можно без особых рисков делать 30-47% годовых, а максимальная возможная просадка, если все пойдет не так, война, ураган, голод и тп — 10-20% от инвестиций.

pamm-alfaКапитал счета monac составляет — 9000 долларов

Из важных деталей счета — капитал управляющего, которым он сам рискует. Во многих счетах управляющий вкладывает 100 — 500 долларов и проворачивает рискованные операции на рынке, зарабатывая на доверчивых инвесторах (читай — искателей удачи). Когда удача покидает трейдера — депозит сливается и далее регистрируется новый счет, для новых буратин.

90% ПАММ счетов сливаются в первый год работы. Главная проблема — высокий риск и отсутствие механизмов защиты депозита, а главная ошибка новичков при инвестировании в ПАММ — погоня за максимальной доходностью. Такие счета обычно сливаются самые первые.

Рекомендую рассмотреть этот вариант инвестирования и направить часть средств своего портфеля в ПАММ-счета и зарабатывать в валюте.

3. Защита от девальвации рубля в криптовалютах и доходность 154% годовых

Запасной аэродром — криптовалюты, в частности — биткоин. На момент написания статьи курс биткоина за год вырос на 154%. Он не подвержен инфляции, его нельзя девальвировать, контролировать или выпустить новые монеты. Транзакции в биткоинах анонимны и необратимы, капитал свободно пересекает границы государств.

btc-e-usd

Как легально приобрести биткоины (без переплаты):

  1. простейший вариант зарегистрироваться на бирже BTC-e (там же обменять на другие валюты)
  2. самый выгодный курс биткоинов можно найти в мониторинге всех обменников, к примеру вы можете купить код BTC-e USD и с его помощью моментально пополнить баланс своего аккаунта на бирже
  3. после обмена на бирже можно либо оставить их на счету либо вывести биткоины на свой кошелек, который так же можно создать бесплатно на xapo.com (так же у них есть суперзащищенные холодные хранилища ваших биткоинов)
Рекомендую добавить эту ссылку в закладки, так как этот монитор показывает самые выгодные направления обмена на текущий момент практически по всем популярным направлениям, а не только по криптовалютам

Как ЦБ положил большой болт на конституцию РФ

Итак, за счет обесценивания национальной валюты (девальвации) правительство пытается решить проблему покрытия дефицита бюджета. Вопрос о том, что покупательная способность граждан значительно уменьшится, чиновников не интересует.

В статье 75 (часть 2) прямо говорится о том, что Центробанк должен способствовать укреплению рубля, обеспечивать его стабильность, а не наоборот. Но ЦБ в данный момент руководствуется исключительно целевыми показателями ВВП и Бюджета, а то, что по факту недостачу компенсируют за счет обычных людей — дело второе. 

В статье 75 (часть 2) Конституции прямо говорится о том, что Центробанк должен способствовать укреплению рубля, обеспечивать его стабильность

Главный вывод — как защититься от манипуляций валютным курсом и будущих девальваций национальной валюты

  1. Использовать разные валюты для сбережений и инвестиций (доллары / криптовалюты и тп)
  2. Создавать / покупать денежные потоки в валюте
  3. Инвестировать в доходную недвижимость — арендные ставки и стоимость актива, как правило, следуют за инфляцией (если не считать историю с ипотечным кризисом США, но там природа кризиса абсолютно другая)

Где и Как Заработать .RU © Gdeikakzarabotat.ru 2013-2017 | Все права защищены. Полное или частичное использование материалов без согласия автора и прямой индексируемой гиперссылки на сайт gdeikakzarabotat.ru запрещено. Нарушитель может быть привлечен по действующему законодательству РФ, в том числе по статье 1250 ГК РФ и статье 146 УК РФ.


Инвестирование и заработок в интернете сопряжено с определенными рисками. Все материалы (обзоры, статьи и т.д.) сайта носят исключительно ознакомительный (информационный) характер и не расцениваются как призывы к действию. Администрация сайта и авторы публикации не несут ответственности по материалам описанных в этом ресурсе.

Где и Как Заработать .RU © 2017   ·   GdeIkakzarabotat.ru Наверх
banner